Центробанк назвал признаки мошенничества с операциями по картам

Банком России опубликован список признаков операций, которые можно считать мошенническими.

В перечень регулятора вошли 3 основных признака. Первым является совпадение параметров устройства, с которого осуществляется перевод с информацией из базы данных Центробанка о попытках хищения. Второй признак – это совпадение информации о получателе с той же базой данных регулятора. И, наконец, третий признак – это несовпадение объёма перевода, его характера и места положения устройства с данными о транзакциях, которые обычно совершает клиент.

Данный список призван помочь российским кредитным организациям выявлять несанкционированные клиентом операции по карте и блокировать их.

Напомним, в четверг в силу вступили поправки в закон, обязывающие банки блокировать карты и операции по переводу средств при наличии подозрений, что операцию совершают мошенники. Заблокировать карту или операцию можно на 2 рабочих дня.

Источник